Hopp til innholdet
Økonomisystemet Hjelp

Rapporter for investeringer

Rapporter for fond og aksjer: årsoversikt til skattemeldingen, avkastning sammenlignet med indeks, kostnader og målfordeling.

Sist oppdatert 18. oktober 2026

Under Investeringer i menyen finner du fire rapporter. De bygger på det du har lastet opp fra Kron og Nordnet. Se Investeringer (fond og aksjer) for hvordan du kommer i gang.

Årsoversikt

Årsoversikt samler alt som skjedde i ett år: gevinst og tap ved salg, utbytte, renter, kildeskatt og gebyrer, og hva depotene var verdt ved årets slutt. Bruk den til å kontrollere tallene i skattemeldingen.

Årsoversikten for ett år, med salg og verdi ved årets slutt.
Årsoversikten for ett år, med salg og verdi ved årets slutt.
  1. År: velg året.
  2. Last ned CSV: få oversikten som en fil du kan åpne i Excel.

Gevinsten ved salg regnes ut slik depotet gjør det: med snittpris, eller med FIFO (de første andelene du kjøpte, selges først).

Tips: Årsoversikten er et hjelpemiddel. Tallene fra megleren og skattemeldingen er de som gjelder. Skjermingsfradrag og reglene for aksjesparekonto er ikke regnet med.

Avkastning

Avkastning viser hvor godt investeringene har gått, måned for måned og per år eller kvartal.

Avkastningsrapporten sammenlignet med Oslo Børs, og tabellen per år.
Avkastningsrapporten sammenlignet med Oslo Børs, og tabellen per år.
  1. Sammenlign med: velg en indeks, for eksempel Oslo Børs eller verdensindeksen, og se den i samme graf.
  2. Tabellen viser to måter å regne avkastning på:
    • Tidsvektet viser hvor godt investeringene har gått, uansett når du satte inn penger. Den kan sammenlignes med fond og indekser.
    • Pengevektet tar med når du satte inn og tok ut penger, og viser hvordan det har gått for deg.

Med Vis per bytter du mellom år og kvartal.

Kostnader

Kostnader viser hva du har betalt i kurtasje og gebyrer, og omtrent hva fondene koster deg i året. Kurtasje er gebyret megleren tar når du kjøper eller selger.

Kostnadsrapporten med gebyrer per år og fondenes årlige kostnad.
Kostnadsrapporten med gebyrer per år og fondenes årlige kostnad.

Fond trekker kostnaden sin fra verdien hver dag, så den vises ikke som et gebyr. Anslaget er dagens verdi ganget med fondets årlige kostnad. Står det Ikke kjent, mangler vi kostnaden for det fondet.

Målfordeling

Målfordeling lar deg bestemme hvordan pengene skal være fordelt, for eksempel 70 % fond, 20 % børshandlede fond og 10 % aksjer. Siden viser hvor langt unna du er.

Målfordelingen med dagens fordeling, målet og hva som må til.
Målfordelingen med dagens fordeling, målet og hva som må til.
  1. Endre målfordeling: skriv inn hvor mange prosent du vil ha av hver type. Til sammen må det bli 100 %.
  2. For å nå målet: hvor mye du må kjøpe eller selge av hver type for å komme dit.

Ofte er det enklest å komme tilbake til målet ved å velge hva du kjøper for neste innskudd, i stedet for å selge. Målfordelingen er ditt eget valg. Økonomisystemet gir ikke råd om hva du bør eie.

Relaterte sider